gotop

  • HOME
  • 私たちが大切にしていること
  • ご相談の流れ
  • コンサルティング
  • お客様の声
  • スタッフ紹介
ご相談の流れ

保険会社「ラディカルコンシャス株式会社」HOME > ご相談の流れ

ラディカルコンシャス株式会社

〒810-0042
福岡県福岡市中央区赤坂1-12-2-1F

TEL:092-724-4758

  • 会社概要
  • 取扱保険会社
  • 相談窓口
  • 採用情報
  • 勧誘販売方針・プライバシーポリシー・コンプライアンス基本方針

ラディカルコンシャスのサービスの流れ

ご家庭それぞれの事情や、相談したいポイントによって、サービスの流れは違ってまいります。
ラディカルコンシャスが大切にしている、「ライフプランニングした上での最適なソリューションのご提案」の流れをご説明させていただきます。

1 ヒアリング

ヒアリング

あなたのこれからの人生計画や現在の貯蓄計画、関心事やご事情などをお聞かせください。
全て話さなくても大丈夫です。

ヒアリング
■プロフィール
お客様の住所、連絡先、家族構成、生年月日などをお伺いいたします。
■現在の収支状況
お客様の現在の収入、支出状況についてお伺いいたします。おおよその月単位収支とボーナス収支を把握します。収支明細表もご利用ください。
・ご用意していただきたいもの:給与明細コピー、源泉徴収票、確定申告書
■将来の収支予測
お客様の将来の収入、支出の予測についてお伺いいたします。 
定年退職までの収入の変化予想、お子様がいる(あるいは予定している)場合には、お子様の進路、その他趣味や旅行などの支出を伴う希望を伺います。
年金の受給予定金額が分かる場合は、その内容も確認させていただきます。
■住宅取得について
お客様に住宅購入の希望がある場合には、購入物件の希望や、予算、資金調達の予定などについて伺います(具体的な予定やプランがない場合には希望をお伺います)。
住宅ローンがある場合は、返済明細表をお持ちください。
■現在の保有資産状況
金融資産(預金、株式、投資信託など)、不動産資産などの状況をお伺いします。
・ご用意していただきたいもの:
金融資産の場合はその明細
不動産資産の場合は物件の概要が分かる資料

2 ライフプランニング診断書を作成し、ご説明します。

ヒアリングした後、診断書を提出させていただき、
ご説明いたします。

作成には数日要します。1のヒアリング終了時に次回面談日時をお約束します。
住宅、教育、車や旅行そして老後の生活など…夢の実現に向けてのアクションプランとそのスタートをお手伝いします。
貯蓄や保険についても明確に適正なサイズや金額を示していきます。

3 具体的な対策の提案

ライフプランができた上で、具体的な対策のご提案をさせていただきます。
貯蓄計画に沿ったソリューションの提案なので、無理のない、あなたに合った保険のプランとなります。

4 ライフプラン実行後のアフターフォローも行います。

あくまで計画なので、実行していく上での変更点を都度アドバイスするとともに、微調整をいたします。

予定していたライフステージに変化や変更もつきものです。ライフプランニングは一度立てればよいというものではありません。
その変化の都度お時間をつくり、再設計や調整をしていくアフターフォローも行っております。

ライフプランニングサービス

夢を叶えるため、安心して生きていくためには、資金計画が大切。

ライフプランニングサービスラディカルコンシャスはお客様の人生設計をともにつくるライフプランニングサービスを展開しております。
ご家庭ごとで様々なことを考えているかと思います。
「マイホームを購入したい」「子どもが3人ほしい」「子どもの教育費用はどうしよう…」「老後も安心して暮らしたい…」
夢を叶えるため、安心して生きていくための資金計画は大切ですが、家族だけでは決めづらいことです。

ラディカルコンシャスのファイナンシャルプランナーが、あなたの資金計画について分析し、ライフプランニングシミュレーションいたします。ご家庭の事情をじっくり聞くことで、より綿密で全体を見越した計画を立てることが可能です。

夢のマイホームを手に入れるための住宅ローン計画

今は賃貸だけど、いつかはマイホームを手に入れたい!

■住宅計画をたてる上で聞きたいこと

・なぜ家を建てたいのか?
・どんな暮らしをしたいか?場所や環境は?
・家の広さやクオリティは?
・業者選びは決まっているか?
・頭金やローンの予算、貯蓄計画とその進捗は?
・ご両親の援助等はあるのか?

住宅ローン計画

子どものこれからの学費・教育資金の積立

「今は夫婦2人だけど、子どもは2人ほしい!」
「2歳になる子どもを私学に通わせたい!」
ご家庭により子育てに対する考え方が違います。

■学費・教育資金の積立をするために聞きたい
 こと

・お子様にどのように成長してほしいのか?
・どんな学校や学部等、選択肢があるのか?
・それぞれどのくらいの予算が必要か?
・どうやって準備していくのか?

学費・教育資金の積立

第2の人生のための老後資金の積立

まだまだ先のことだけど、安心して老後を送りたい!
老後も旅行して、第二の人生を楽しみたい!
先の話でなかなか見えていないところも、計画をたてていきましょう!

■老後資金の積立のために聞きたいこと

・ご家族の生活希望レベルはどのくらいか?
・現在からこの先のお勤め状況は?
・年金予想額(年金定期便診断)は?
・どうやって準備していくのか?

老後資金の積立
ライフプランニングシミュレーションの診断書を作成いたします!

皆様の事情をじっくりと聞いた上でファイナンシャルプランナーによる診断書を作成いたします。まずは、お話をお聞かせください!

電話受付時間 9:30~18:30 TEL.092-724-4758お問い合わせ