ラディカルコンシャスのサービスの流れ
ご家庭それぞれの事情や、相談したいポイントによって、サービスの流れは違ってまいります。
ラディカルコンシャスが大切にしている、「ライフプランニングした上での最適なソリューションのご提案」の流れをご説明させていただきます。
ヒアリング
あなたのこれからの人生計画や現在の貯蓄計画、関心事やご事情などをお聞かせください。
全て話さなくても大丈夫です。
- ■プロフィール
- お客様の住所、連絡先、家族構成、生年月日などをお伺いいたします。
- ■現在の収支状況
- お客様の現在の収入、支出状況についてお伺いいたします。おおよその月単位収支とボーナス収支を把握します。収支明細表もご利用ください。
・ご用意していただきたいもの：給与明細コピー、源泉徴収票、確定申告書 - ■将来の収支予測
- お客様の将来の収入、支出の予測についてお伺いいたします。
定年退職までの収入の変化予想、お子様がいる（あるいは予定している）場合には、お子様の進路、その他趣味や旅行などの支出を伴う希望を伺います。
年金の受給予定金額が分かる場合は、その内容も確認させていただきます。 - ■住宅取得について
- お客様に住宅購入の希望がある場合には、購入物件の希望や、予算、資金調達の予定などについて伺います（具体的な予定やプランがない場合には希望をお伺います）。
住宅ローンがある場合は、返済明細表をお持ちください。 - ■現在の保有資産状況
- 金融資産（預金、株式、投資信託など）、不動産資産などの状況をお伺いします。
・ご用意していただきたいもの：金融資産の場合はその明細
不動産資産の場合は物件の概要が分かる資料
ライフプランニング診断書を作成し、ご説明します。
ヒアリングした後、診断書を提出させていただき、
ご説明いたします。
作成には数日要します。1のヒアリング終了時に次回面談日時をお約束します。
住宅、教育、車や旅行そして老後の生活など…夢の実現に向けてのアクションプランとそのスタートをお手伝いします。
貯蓄や保険についても明確に適正なサイズや金額を示していきます。
具体的な対策の提案
ライフプランができた上で、具体的な対策のご提案をさせていただきます。
貯蓄計画に沿ったソリューションの提案なので、無理のない、あなたに合った保険のプランとなります。
ライフプラン実行後のアフターフォローも行います。
あくまで計画なので、実行していく上での変更点を都度アドバイスするとともに、微調整をいたします。
予定していたライフステージに変化や変更もつきものです。ライフプランニングは一度立てればよいというものではありません。
その変化の都度お時間をつくり、再設計や調整をしていくアフターフォローも行っております。
皆様の事情をじっくりと聞いた上でファイナンシャルプランナーによる診断書を無料で作成いたします。まずは、お話をお聞かせください！
